Multas y control de la Agencia Tributaria al retirar efectivo de cajeros
La Agencia Tributaria ha anunciado que intensificará la supervisión de los retiros en efectivo a partir de este mes. La medida busca frenar el fraude fiscal y los delitos monetarios, y permite iniciar sanciones cuando se superan los umbrales establecidos.
"Las entidades deben entregar la cantidad solicitada, siempre que exista saldo en cuenta", recalcó el Banco de España, añadiendo que los bancos pueden pedir aviso previo si el importe es elevado.
Límites y requisitos para retirar dinero en efectivo
A partir de 1.000 € la Agencia puede solicitar al banco los datos identificativos del cliente que ha realizado el retiro. Los bancos, por su parte, están obligados a reportar a Hacienda cualquier operación en efectivo igual o superior a esa cifra, facilitando nombre, NIF y número de serie de los billetes.
Si el efectivo retirado supera los 3.000 €, se abre automáticamente una investigación fiscal. La normativa vigente obliga a las entidades de crédito a incluir estos movimientos en la declaración informativa de imposiciones y disposiciones de fondos.
No existe un límite legal para retirar efectivo, pero algunas entidades imponen sus propios topes por motivos de seguridad. En cualquier caso, si el cliente transporta o más, debe declararlo previamente a Hacienda, según la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.
