Multas por retirar efectivo en cajeros: límites y sanciones
La Agencia Tributaria ha anunciado que intensifica el control sobre los retiros de efectivo. A partir de ahora, los bancos deberán facilitar información a Hacienda cuando los clientes retiren 1.000 € o más, y los movimientos superiores a 3.000 € podrán desencadenar una investigación fiscal.
Esta medida responde a la necesidad de frenar el fraude fiscal y los delitos monetarios, según declara el propio organismo. No se establece un techo máximo para los clientes, pero sí se crean obligaciones de información y reporte para las entidades financieras.
Cómo funciona el control: umbrales y obligaciones de los bancos
A partir de 1.000 €, Hacienda puede requerir a la entidad bancaria los datos identificativos del titular: nombre, NIF y número de cuenta. Los bancos pueden pedir aviso previo al cliente y exigir la identificación al momento de la operación.
Si el retiro supera los 3.000 €, el banco está obligado a reportar la operación a la Agencia Tributaria mediante la declaración informativa prevista en la Orden Ministerial EHA/98/2010. Esa información incluye nombre, apellidos, razón social, NIF y, en caso de cheques, número de serie y cuantía.
Los clientes deben estar atentos, ya que el Banco de España ha recordado que las entidades deben entregar la cantidad solicitada siempre que haya saldo suficiente, pero pueden solicitar aviso razonable para operaciones de gran importe.
