Herencias: expertos advierten que la falta de planificación genera conflictos y costes

Herencias: expertos advierten que tramitar una sucesión no es sencillo

El proceso de heredar implica la presentación de numerosos documentos ante bancos, notarios y la Agencia Tributaria. Meritxell Gabarró, directora de Gabarró Abogados Herencias, recuerda que "todo lo que pueda dejar hecho para mis hijos, lo dejo hecho". Nombrar un albacea se convierte, según ella, en "un regalo" que alivia la carga sobre los herederos y evita retrasos.

Los especialistas subrayan que la falta de planificación anticipada aumenta la probabilidad de conflictos entre los herederos. Josep Ferrer i Riba, catedrático de Derecho Civil, afirma que cada testamento debe adaptarse a la edad, la situación familiar y el patrimonio del testador. Un testamento desactualizado puede derivar en disputas sobre viviendas, segundas residencias u objetos de valor sentimental.

Según el informe de Herencias: expertos aconsejan planificar con antelación y nombrar albacea para evitar conflictos, la mayoría de los casos de litigio sucesorio se originan por la ausencia de instrucciones claras. La carga administrativa recae entonces en los herederos, que deben gestionar certificados de defunción, escrituras, y liquidar impuestos de sucesiones que pueden superar el 30 % del valor del patrimonio.

Cómo planificar una herencia y evitar conflictos

Los asesores recomiendan nombrar un albacea de confianza antes del fallecimiento. Esta figura actúa como ejecutor de la voluntad del difunto, coordinando la entrega de documentos bancarios, la firma ante notario y el pago de tributos. "Nombrar un albacea puede ser un regalo", insiste Gabarró, pues simplifica la comunicación entre herederos y entidades financieras.

Redactar un testamento claro es el segundo paso esencial. El documento debe especificar la distribución de bienes, incluir cláusulas de partición cuando existan varios herederos y señalar la ubicación de la documentación bancaria y notarial. Ferrer i Riba advierte que el testamento debe revisarse cada cinco años o tras cambios significativos como matrimonios, divorcios o adquisiciones de patrimonio.

Reunir la documentación necesaria —certificados de defunción, últimas declaraciones de la renta, títulos de propiedad y extractos bancarios— facilita la tramitación. La falta de estos papeles obliga a solicitar copias oficiales, lo que alarga el proceso y eleva los costes. En este sentido, la abogada Laura Lobo recuerda que "posponer la sucesión no solo genera tensiones familiares, sino que también encarece la gestión fiscal" (Herencias: la abogada Laura Lobo advierte sobre los peligros de posponer la sucesión).

Contexto legal de la planificación sucesoria en España

En el ordenamiento español, el testamento debe otorgarse ante notario y quedar inscrito en el Registro de la Propiedad para que tenga efectos frente a terceros. Tras la aceptación de la herencia, los herederos deben presentar la declaración de impuesto de sucesiones dentro de los seis meses siguientes al fallecimiento, salvo prórroga concedida por la Agencia Tributaria.

Los tipos impositivos varían según la comunidad autónoma y el grado de parentesco, pero la normativa establece bonificaciones para descendientes directos y cónyuges. No actualizar el testamento cuando cambian las circunstancias patrimoniales puede provocar que bienes como una vivienda familiar se asignen a un heredero que no la desea, desencadenando litigios que pueden llegar a los tribunales.

La legislación también permite la partición por escritura pública cuando todos los herederos están de acuerdo, evitando la necesidad de dividir físicamente los bienes. Esta opción resulta más ágil y económica, siempre que el testamento incluya cláusulas que lo autoricen. En caso contrario, la partición judicial puede alargar la sucesión varios años.

En conclusión, la planificación sucesoria anticipada, la designación de un albacea y la redacción de un testamento adaptado a la realidad familiar y patrimonial constituyen las claves para reducir la carga administrativa y prevenir conflictos entre herederos. Los expertos coinciden en que actuar ahora evita sorpresas costosas y protege el legado familiar para las futuras generaciones.