La Agencia Tributaria ha anunciado que intensificará el control sobre los retiros de efectivo en cajeros automáticos. A partir de 1.000 € retirados, podrá solicitar información a la entidad bancaria; si la cantidad supera los 3.000 €, se activará una investigación fiscal; y transportar 100.000 € o más obligará a declararlo previamente.
Multas por retirar efectivo en cajeros: la nueva alerta de Hacienda
A partir del 1 de julio de 2026, la normativa vigente permite a Hacienda preguntar a los bancos cualquier operación que supere los 1.000 €. La medida busca frenar el fraude fiscal y el blanqueo de capitales. No hay un límite máximo para retirar dinero, pero los bancos deberán facilitar los datos solicitados por la autoridad tributaria.
Detalles de los umbrales y obligaciones
- 1.000 €: la Agencia tributaria podrá requerir al banco el nombre, NIF y datos de la cuenta del cliente. La entidad está obligada a remitir la información en el plazo establecido.
- 3.000 €: cualquier retiro igual o superior activa una investigación fiscal automática. Según el artículo 4 de la Orden Ministerial EHA/98/2010, los bancos deben reportar estas operaciones en una declaración informativa.
- : transportar esa cantidad en efectivo obliga a declararla previamente a Hacienda, según la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. Por debajo de ese umbral no es necesario declarar, aunque siempre se debe justificar la procedencia si se solicita.
